KYC (= Know your Customer) et KYB (= Know your Business) constituent la base de l’enrôlement d’un client pour tout service de paiement, qu’il soit un particulier ou une entreprise. Il s’agit de la procédure de vérification de l’identité d’un individu ou de l’ensemble des constitutifs d’une entreprise (ses représentants légaux, ses statuts etc.), et d’évaluer les risques inhérents à lui fournir des services de paiements. Cette vérification vise à être en conformité avec les loi AML (Lois Anti blanchiment) réprimant les crimes, fraudes et délits financiers notamment la corruption ou encore le financement du terrorisme.